基本案情
2024年7月，胡某某通过QQ结识男子“李某某”，对方称国家有一笔扶贫款需要“走账”，提供银行卡用于接收并转移资金，事成后可分得部分款项。面对轻松获利的诱惑，胡某某动心了，便将自己名下的一张银行卡提供给对方使用。同年8月，银行工作人员告知胡某某，该卡因涉嫌犯罪已被异地公安机关冻结。此时，胡某某本应悬崖勒马，却选择错上加错——在明知银行卡已涉案冻结的情况下，他仍将名下另一张银行卡提供给“李某某”，用于接收和转移涉诈资金，并按照指示将5万元赃款分多笔转至指定账户。所幸公安机关及时冻结剩余未转资金，并联系胡某某到案接受调查。经西陵区人民检察院提起公诉，人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处胡某某有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
法条链接
《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
检察官提醒
法律面前，心存侥幸终将付出代价。不要以为只是“借卡”或“帮忙转账”就不算犯罪，当银行或公安机关通知你的银行卡因涉案被冻结时，意味着该账户已卷入违法犯罪活动。正确的做法是配合调查，停止一切交易活动。切莫像胡某某一样，银行卡被冻结后仍继续提供新卡，只会加重自身罪责。
国家发放扶贫、补贴等资金均有严格程序和正规渠道，不会通过私人QQ、微信联系个人，更不会要求群众提供银行卡进行“走账”。凡是打着“国家项目”“扶贫款”“刷流水”等旗号，要求提供银行卡并帮忙转账的，百分百是诈骗或洗钱陷阱，务必提高警惕，立即拉黑举报。
